WOHLTAND AUFBAUEN


Wohlstand entsteht nicht durch Zufall – sondern durch eine Strategie, die Werte, Weitblick und Wirkung vereint.

Wir entwickeln Vermögenskonzepte, die nicht nur wachsen, sondern Orientierung geben: für heute, für morgen, für das, was zählt.


TERMIN VEREINBAREN

"Time is your friend; impulse is your enemy.“ (Jack Bogle) 

Unsere Leistungen

Individuelle Finanzplanung

Eine solide private Finanzplanung ist der Fahrplan für Ihr Vermögen. Bei unserer Finanzplanung in Karlsruhe analysieren wir Ihre aktuelle Situation, definieren Ihre Ziele und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie. Als Berater agieren wir ausschließlich im Rahmen einer Finanzberatung auf Honorarbasis (gemäß § 34h GewO). Das bedeutet: Wir sind von Produktanbietern unabhängig und nur Ihnen verpflichtet – nicht den Interessen von Banken oder Versicherungen.

Persönliche Risikoprofilierung

„Welcher Anlagetyp bin ich?" Diese Frage ist entscheidend für eine positive Investmenterfahrung. Bevor wir investieren, führen wir eine detaillierte Risikoprofilierung und ein ausführliches Gespräch mit Ihnen durch. Wir ermitteln Ihr persönliches Risikoprofil, und Ihre Belastbarkeit in schwankenden Marktphasen. Nur so können wir eine persönliche Anlagestrategie entwickeln, die exakt zu Ihnen passt.

Evidenzbasiert investieren

Wissenschaftlich zu mehr Erfolg. Wir verlassen uns nicht auf Prognosen, sondern auf Fakten. Mit evidenzbasierten Anlagestrategien setzen wir auf das, was wissenschaftlich investieren bedeutet: breite Diversifikation, niedrige Kosten und eine disziplinierte Umsetzung. Im Rahmen unserer ETF Beratung in Karlsruhe zeigen wir Ihnen, wie wir innerhalb unserer Vermögensverwaltungsstrategien sinnvolle Anteile eines globalen ETF Portfolios entsprechend Ihrer persönlichen Risikoprofilierung erstellen lassen – transparent, nachvollziehbar und auf langfristigen Erfolg ausgelegt.

Schenkung und Erbschaft

Sie haben geerbt oder wurden beschenkt? Wir unterstützen Sie professionell bei der Finanzplanung und Vermögensverwaltung. Finden Sie mit uns die richtige Orientierung für Ihr neues Vermögen, unter Berücksichtigung langfristiger Perspektiven und steuerlicher Aspekte.

Ihre Absicherung

Familie und Einkommen schützen. Wohlstand bedeutet auch Sicherheit. Wir analysieren im Rahmen Ihrer Finanzplanung Ihren Bedarf, um Ihre Familie finanziell abzusichern. Dazu gehören die Absicherung Ihres Einkommens bei Krankheit und die gezielte Absicherung Ihrer Liebsten durch Instrumente wie eine Risikolebensversicherung für Ehepaare oder spezielle Absicherungen für Kinder. So können Sie und Ihre Familie beruhigt in die Zukunft blicken.

Finanzierungen

Ob private Immobilienfinanzierung für Ihr Eigenheim oder spezifische Finanzierungsberatung für anspruchsvolle Investitionen – wir entwickeln maßgeschneiderte Konzepte. Wir navigieren Sie durch die vielfältigen Optionen, um die optimale Finanzierungsstruktur für Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse zu finden.

WEN BERATEN WIR?

Wenn Sie Wert auf eine umfassende Finanzplanung, eine evidenzbasierte Anlagephilosophie und eine Zusammenarbeit auf Augenhöhe legen, sind Sie bei uns richtig. Wir arbeiten mit Persönlichkeiten, die Verantwortung übernehmen – für ihr Vermögen und für die Gesellschaft. Unser Ziel: Klarheit, Verlässlichkeit und peace of mind.

MEHR ERFAHREN

Ihr Private Strategist – Ein Leben lang

Experten-Kompetenz

Ihr Concierge-Service für Ihre Finanzfragen mit exklusiven Netzwerkpartnern
auch für Unternehmer

Objektivität

Finanzplanung – produktunabhängig und individuell – auf höchstem Niveau bis zum Ruhestand und darüber hinaus

Entwicklung mit Gelassenheit

Wachstum und Sicherheit durch eine effiziente und private Vermögensverwaltung

STARTEN SIE MIT MAßGESCHNEIDERTER FINANZPLANUNG

Als Ihr Private Strategist entwickeln wir fundierte Strategien für Ihre persönliche Situation und begleiten Sie bei der Umsetzung und Erfolgskontrolle ein Leben lang.

KOSTENLOSE ERSTBERATUNG VEREINBAREN

Häufig gestellte Fragen: Antworten auf Ihre wichtigsten Anliegen

Was unterscheidet unsere Herangehensweise von klassischer Anlageberatung?

Wir entwickeln Ihre Strategie ausgehend von dem, was Ihnen wichtig ist und wählen mit Ihnen objektiv und unabhängig die für Sie optimalen Produkte und Anlagemöglichkeiten aus. Ihre Werte, Ihre Lebensplanung und Ihre individuellen Rahmenbedingungen bilden die Grundlage. Daraus entsteht ein Vermögenskonzept, das nicht nur wächst, sondern Orientierung gibt: für heute, für morgen, für das, was zählt.

Ist ein Mindestanlagevolumen Voraussetzung für eine Beratung?

Beispiel DAGG:
Unsere Lösungen sind individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Die Mindestanlagesumme beträgt 100.000 €, wobei wir gemeinsam mit Ihnen die beste Strategie entwickeln, um Ihr Vermögen optimal zu verwalten und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Beispiel PWL Capital Kanada:
Wir haben zwar keine strengen Mindestanforderungen für Investitionen, wählen jedoch unsere Kunden sorgfältig aus, damit sie zu unserem Ansatz und unseren Werten passen. In der Regel arbeiten wir mit Privatpersonen und Familien zusammen, die entweder ein beträchtliches Vermögen aufgebaut haben oder ein starkes Potenzial zur Vermögensbildung aufweisen. Unsere erfolgreichsten Kundenbeziehungen bestehen mit Kunden, die Wert auf eine umfassende Finanzplanung legen, eine evidenzbasierte Anlagephilosophie verfolgen und eine langfristige Partnerschaft anstreben. Wir bewerten jede potenzielle Beziehung individuell, um sicherzustellen, dass wir unseren Kunden einen bedeutenden Mehrwert und das hohe Serviceniveau bieten können, das sie erwarten.

Wie werden nachhaltige Investments in der Anlagestrategie berücksichtigt?

Wir arbeiten mit den weltweit führenden Fondsgesellschaften zusammen, die durch compliance-geführte Analysten umfassende Prüfungen der Nachhaltigkeitspraktiken von Unternehmen durchführen, basierend auf anerkannten ESG-Kriterien. Unternehmen, die gegen wichtige soziale und ökologische Standards verstoßen, wie beispielsweise Kinderarbeit oder die Herstellung von Landminen, werden von unseren Anlageoptionen ausgeschlossen.

Wie bleibt mein Vermögensaufbau stabil – auch in komplexen Zeiten?

Wir stehen für prognosefreie Investitionsprozesse. Wir glauben an wissenschaftlich fundierte Daten und Analysen und den Schlussfolgerungen daraus. Aus diesem Grund basieren unsere Vermögensverwaltungsstrategien auf den Erkenntnissen der Forschungsarbeiten von den ProfessorenHarry Markowitz (University of Chigaco), William F. Sharpe (University of Chicago),  Eugene Fama (University of Chicago) und Kenneth French ( Dartmouth University), die seit den 70er Jahren die Finanzmärkte anhand von Daten analysieren und daraus eine robuste Investmentstrategie entwickelt haben. Auf dieser Basis kombinieren wir Marktrenditen durch breite Streuung mit niedrigen Kosten.

Termin vereinbaren: Ihr erster Schritt zur finanziellen Klarheit

Starten Sie mit einem kostenlosen Erstgespräch und lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten.

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